金融・保険

保険代理店における営業効率化AI

保険募集時の対話内容や顧客意向をもとに、保険商品の比較・選定候補の整理を支援するAIエージェントを開発しました。意向把握、比較・選択、証跡管理の3ステップで、業務上の透明性と説明性を高めます。

対象部門

保険代理店・コンプライアンス部門

導入検討のきっかけ

保険募集時の商品比較・選定について、透明性と説明責任を高める必要がある

業務上の課題

保険募集の現場では、顧客意向を適切に把握した上で商品候補を提示し、選定理由を合理的に説明し、顧客選択の経緯を証跡として残す必要があります。一方で、商品数や条件が多いほど、営業担当者の確認負荷と記録負荷が増えやすい状態でした。

対話AIが顧客ニーズを確認し、意向データを作成します。比較AIはRAGで保険情報と社内ルールを参照しながら商品候補を絞り込み、比較結果と理由を言語化します。対話終了後は意向確認書のドラフトと判断根拠を証跡として残します。

意向把握：対話AIが顧客の選好・経済状況などを確認し、公的保険制度の説明など、募集時に確認すべき項目の抜け漏れを抑えます。

比較・選択：顧客意向に基づき、RAG（保険情報を年次更新）で商品候補を絞り込み、推奨・除外ロジックを明確に言語化します。

証跡管理：比較・選択の根拠、対話ログ、承認履歴を保管し、対話終了後に意向確認書のドラフトを作成します。顧客確認や承認ログとあわせて、後から判断経緯を確認できる状態にします。

商品比較・選定業務を効率化

説明責任・証跡管理を業務フロー化

営業担当者の負荷増加を抑制

生成AIRAG対話AI証跡管理